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3000萬理財資金“爆雷” 基金公司老總街頭開車撞客戶

發布時間:2019-02-02 已有: 人閱讀

  今年1月18日,四川省成都市高新區檢方對被告人周稷松涉嫌故意罪提起公訴,他被在去年11月20日駕車致人輕二級。

  周稷松開車撞的,是四川綿陽商人杜碧海。據傳他們倆關系密切,杜碧海曾在周稷松的四川海高財富股權投資基金管理有限公司(以下簡稱海高財富)“投資”了1.1億元人民幣。

  2018年6月,中國人民銀行副行長郭樹清曾提醒,“理財產品收益率超過6%就要打問號,超過8%很,超過10%就要做好損失全部本金的準備。”

  對于社會上流傳的“大哥”的,當事人杜碧海顯得十分委屈。“現在掃黑都進行好幾輪了,真有問題機關早就把我抓了。”

  上游新聞記者調查發現,海高財富在杜碧海的投資合約中,多項操作均涉嫌違反國家相關的金融管理。

  2018年11月20日凌晨,成都市高新區天府大道與天府一街口發生了一起離奇撞人案,讓杜碧海在成都市第一人民醫院躺了近兩周。

  從2018年11月底到2019年1月末,上游新聞記者多次聯系杜碧海了解案情,但杜碧海均予以。2019年1月28日,杜碧海同意和記者見面,地點選擇在了周稷松曾經的辦公樓——成都環球中心。

  杜碧海對上游新聞表示,自己和家人在周稷松99%控股并擔任代表人的海高財富先后投資了近1.1億元人民幣。海高財富承諾,杜碧海和家人共計1.1億的投資款項預期回報分為兩部分,一部分為對外公開承諾的15%紅利,另外一部分為周稷松承諾的9%額外收益,兩部分共有24%的預期收益。

  杜碧海解釋,自己從商多年,之前從事的相關投資的確可以達到20%以上的回報率。所以周稷松向自己承諾24%的投資回報率,經過考慮后,他認為這是可以實現的,加上早前良好的合作關系,所以才進行了大額投資。

  2018年10月15日,杜碧海名下一筆3000萬款項到期,于是到海高財富索要收益以及本金。杜碧海說,周稷松當時告訴自己,這筆3000萬資金可能需要延期支付,“當時還沒有和周稷松撕破臉,他提出延期我也就同意了。”

  杜碧海和海高財富方面均,海高財富方面在2018年10月15日當天支付給了杜碧海這筆3000萬元的投資收益337.5萬元,以及延期30天的收益60萬元。上游新聞記者測算,9個月的理財年化收益率為15%,延期30天的年化收益為24%。

  杜碧海說,2018年11月15日,他再次來到海高財富位于成都環球中心的辦公場所,要求周稷松兌現已經延期一個月的3000萬投資款本金。周稷松表示目前仍然無法給付款項,但愿意抵押自己的股票給杜碧海作為抵押,杜碧海“因為處于合作關系”同意了這一要求。周稷松隨即將股票賬戶的密碼以及U盾、身份證等抵押給了杜碧海。

  11月19日,杜碧海發現自己掌握的周稷松的股票賬戶更改了密碼,無法登錄,他隨即來到海高財富在成都環球中心17樓的辦公室。杜碧海說,直到當天晚上7點,周稷松才來到辦公室,雙方開始協商還款事宜。周稷松仍然表示無法款項,但愿意以抵押其他財物的方式,隨后他們就還款具體細節進行了磋商。

  成都高新區檢察院經審查查明,2018年11月19日,杜碧海等人前往被周稷松位于成都環球中心的公司,要求周稷松歸還相關款項。雙方協商未果,發生爭吵。11月20日凌晨3時許,周稷松、杜碧海決定離開。周稷松的駕駛員艾某駕車,搭載周稷松、杜碧海、周稷松秘書劉某三人離開環球中心。當車輛行駛至天府大道與天府一街口時,周稷松提出自己駕駛并下車,同車人員下車勸阻。周稷松不顧勸阻,駕車前行,將秘書劉某刮倒在地。周稷松隨即調轉車頭,撞向杜碧海,致杜碧海肋骨骨折,頭頂部頭皮裂和肢體擦、挫。周稷松駕車離開現場后,杜碧海隨即報警,周稷松在20日當天6點接到警方電話通知到案。

  對于周稷松突然發飆開車撞人的原因,有關方面均語焉不詳。海高財富事后在網絡上發布材料稱,雙方協商期間,杜碧海、了周稷松。但杜碧海對上游新聞稱,他也遭到了周稷松方面的人身。

  上游新聞記者從杜碧海提供的轉賬記錄、合同文件中發現,杜碧海在2018年1月16日向周稷松的個人賬戶分三筆轉賬3000萬;2018年5月7日,以杜碧海、杜碧海妻子、杜碧海女兒的賬戶向周稷松分別轉賬4000萬、3000萬和1000萬,合計金額為1.1億元。這些款項都是直接進入了周稷松設立在中國工商銀行的個人賬戶,其中一筆轉賬的備注信息顯示為“個人轉款(借款)”。

  在2018年11月20日撞人事件發生后,海高財富在網絡上發布新聞稿,引用海高財富員工的說法稱,這3000萬元是“杜先生借款給周的,利息已經提前給付至2018年11月15日。”

  但杜碧海向上游新聞提供了他和海高財富方面在2018年1月16日簽訂的一筆3000萬元的投資協議——海高財富作為受托方,接受杜碧海的委托開設并幫助托管“年富利5號二期第三方理財貨幣型(基金)”,授權期限到2018年10月15日為止。這份協議特別約定,“任何情況下甲乙雙方不得對本協議及賬戶情況進行泄密”。

  上游新聞記者注意到,杜碧海和海高財富的這份投資協議,是通常理解的“保本協議”,其中第六條:“如甲方(杜碧海)上述第三方理財貨幣型(基金)賬戶在授權托管期內發生虧損,由乙方(海高財富)承擔該賬戶虧損額的全部責任”。

  這份近年來少見的高息保本投資協議,投資項目又是哪些呢?在這份協議的“授權托管權限”中列明,“乙方(海高財富)有權選擇基金管理人進行貨幣基金投資理財”,貨幣基金成了周稷松承諾的至少15%收益的來源。

  投資協議第5頁“代購匯及匯款授權委托書”中,杜碧海正式授權委托周稷松個人購匯人民幣3000萬并匯款,匯款對象則沒有列明。協議的風險提示章節也披露,合同約定投資的“第三方理財貨幣型基金”結算貨幣為美元登記外幣。

  杜碧海稱,周稷松曾向他透露,他的1.1億投資款都用去購買了一款在美國的貨幣型基金。所以他現在懷疑,自己的錢已經被周稷松轉移到了境外。

  周稷松的形象良好。上游新聞了解到,周稷松出生于1972年6月,老家是湖北省赤壁市,1992年大學畢業,畢業后就在銀行系統工作;1999年來到成都,2005年創建海高金融信息服務有限公司,擔任董事長。

  工商注冊資料顯示,周稷松擔任四川海高財富股權投資基金管理有限公司的代表人并控股99%,公司注冊資本為4000萬元。海高財富官網資料顯示,周稷松為“知名經濟學家”,“是我國40年來第一位進入CMC集團的華人高級經理人。2006年被美國《財富》評為全球最優秀的職業經濟評論員。”

  上游新聞記者了解到,周稷松曾多次以海高財富董事長的身份,前往成都某高校進行經濟方面的,贊助該校的運動會,出席紡織專業論壇等公開活動。2018年8月26日,周稷松還以“中國知名經濟學家”的身份,同眾多財經界權威人士一道,參加了在成都某財經大學舉行的2018年中國產業與金融專題論壇并發表。

  公開資料顯示,周稷松作為自然人,目前持有某環保類公司價值約1.04億的股票,在同海高財富有密切聯系的私募基金公司——成都海志股權投資基金管理有限公司持有196萬股某*ST股票,市值約670萬元。

  根據中國裁判文書網公開的信息,周稷松因故意案被成都高新檢方后,成都高新區、雙流區應相關當事人要求,對周稷松以及海高財富名下2422萬元的財產和位于成都知名高檔樓盤蔚藍卡地亞的一套房屋進行訴前財產保全。

  一位律師對上游新聞記者介紹,他的當事人因為和周稷松之間存在300萬元的借款關系,因為周稷松逾期沒有歸還,在聽聞其因故意而被警方采取強制措施后,他們才向申請訴前財產保全。

  上游新聞記者發現,海高財富公司網站除今年1月30日發布休假公告外,新聞欄目中最新一條信息發布于2018年8月27日。上游新聞記者曾于2018年12月18日前往海高財富在成都環球中心的注冊地址,發現這里已經是大門緊閉。

  2019年1月29日,上游新聞記者前往海高財富在成都川信大廈23樓的另一處辦公地址。當天只有前臺兩名值班人員,對方在登記了記者相關信息后表示,目前她們不接受關于公司營運方面的任何采訪,周稷松牽涉的刑事案件公司并不知情,隨后要求記者離開。

  上游新聞記者于1月底,分別向周稷松參股的海高財富、成都海高金融信息服務股份有限公司、新疆新投海高金融服務股份有限公司和成都海高文化旅游產業發展有限公司的工商聯系人撥打電話,試圖了解周稷松涉及刑事案件對公司營運的影響,但上述4家公司均否認自己和周稷松以及海高財富有關,或表示對相關情況不了解。

  杜碧海向上游新聞透露,2018年12月24日,在海高財富占股0.5%的嚴佳紅曾對他說,現在自己在海高財富內部沒有做主的,“周總沒有給我一分錢的。”嚴佳紅表示,周稷松并不信任自己,沒有讓她參與海高財富的任何事情,只是讓她負責接待客戶,將客戶的意見進行書面匯總,然后再轉交給周稷松作決定。

  上游新聞記者致電海高財富后,數十名自稱是海高財富客戶的投資者撥通了記者的采訪電話。除個別來電人讓記者“不要管閑事”、“不要當杜碧海的拖兒以外”,也有投資者向記者介紹了他們在海高財富的投資情況和對周稷松的印象。

  客戶張女士說,自己2008年就開始在海高財富進行投資,“這么多年以來,所有的投資回報都已經按期給付了。”另外一位客戶袁女士也說,自己在朋友介紹下,2007年左右便在海高財富做投資。當時周稷松通過形式,向客戶介紹相關金融知識,逐漸讓她對財經知識有了了解,“十年以來幾乎每周都有,我不從上衡量周稷松,如果錢不能回來了,就當這十多年來的學費了。”

  張女士和袁女士均表示,經過近十年來的接觸,他們對于周稷松是十分信任的。不僅是因為這十多年來周稷松每年都會將受益轉賬到個人賬戶,而且周稷松十多年來的金融知識普及也讓他們受益匪淺,“不論什么情況都愿意等周稷松出來,愿意等海高財富東山再起。”

  對于海高財富承諾給他們的收益率以及投資額、海高財富總投資人數及投資金額等關鍵信息,張女士和袁女士均表示不方便透露,或認為是海高財富的“秘密”。兩位投資者均表示,海高財富給他們的投資收益,“肯定是在國家的范圍內的。”

  據了解,2018年12月24日,大量海高財富的客戶聚集在川信大廈辦公地點。因為一位投資者要跳樓,當地接警后也趕來處理。

  四川當地拍攝的視頻資料中,一位身穿藍色大衣的女性投資者表示,自己2018年把賣房子的200萬元從銀行取出來投進海高財富。“當時約定利率是3個月年利率6%,半年7%,一年8%,隨存隨取。”

  去年11月19日,藍衣大姐提出用款需求,對方表示需要等周稷松簽字才能取出,但第二天她到海高財富時,工作人員告訴她,周總被機關控制,她的200萬本金及收益,無法轉出。

  上游新聞記者在與海高財富投資者的溝通中,對方反復強調海高財富是的理財公司。袁女士稱:“海高公司的只在成都川信大廈講,沒有在全國進行,不然的話就法集資了,周稷松很注意這些誠信。”投資者們表示,他們目前只有一個要求:杜碧海出具對周稷松的諒解書,讓其盡快回到海高主持公司運作。他們認為,杜碧海是一名“大哥”,不愿意對周稷松出具諒解書,目的就是為了“吃掉海高公司、吃掉周稷松的財產”。

  對于這樣的,杜碧海顯得十分委屈。他對上游新聞記者解釋,自己早年曾因公共事務得綿陽當地的一些人,所以社會上流傳了他涉黑的說法。“現在掃黑都進行好幾輪了,真有問題機關早就把我抓了。”

  對于“想吃掉海高公司”的,杜碧海說,他自己名下公司都是實業公司,賬目下都有土地和資產,“我不會看得起這種空殼公司。”

  金融專業人士鄭崢對上游新聞記者表示,杜碧海目前提供的3000萬投資協議存在多處疑似違法的地方。按關,無論什么情況,自然人委托第三方公司進行投資理財的資金,都不可能也直接轉入其代表人的個人賬戶。

  鄭崢分析,杜碧海簽署了同意周稷松將3000萬元人民幣換成外匯并匯款進行理財,這一行為就涉嫌嚴重違反我國的外匯管理。杜碧海和周稷松簽署的協議顯示,將至少1.1億人民幣資金轉移到境外進行投資所謂“年富利5號二期第三方理財貨幣型(基金)”。我國法律嚴禁以個人名義購匯進行境外投資。如果杜碧海的1.1億元購買了境外理財產品,周稷松只能以“地下錢莊”的形式向境外匯款。根據最新司釋,周稷松的行為涉嫌構成“經營罪”。

  昨日(1月31日),最高、最高人民檢察院聯合發布《關于辦理從事資金支付結算業務、買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》,明確了資金跨國(境)兌付是一種典型的變相買賣外匯行為,實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等買賣外匯行為,金融市場秩序,情節嚴重的,將以經營罪處罰,經營數額達到二千五百萬以上的,司法機關將按“情節特別嚴重”進行處罰。

  其次,鄭崢向上游新聞記者表示,僅從字面意義上來看,全世界的貨幣型基金都是“低風險低收益”的投資標的,一般來說是用來中和投資風險的項目,普通熟悉的“余額寶”實質就是貨幣基金,無法想象其收益率會達到15%的天文數字,這其中是否構成另外的也值得關注。

  根據杜碧海的說法,他和周稷松約定的收益率為24%。但即使只按照書面約定的15%收益率來說,這對近年來的國內正規銀行的私人理財也是天文數字。鄭崢透露,目前市場上保本理財較少且資金要求較高,“千萬元級別的資金收益率也只有8%左右,15%想都不敢想”。

  一名不愿具名的金融方向專業律師對上游新聞記者表示,海高財富的相關產品,現階段沒有顯示其在金融管理部門有備案,而且通過宣講會形式進行公開宣傳,還承諾相關資金“保本付息”,面向不特定對象吸收資金,有違法犯罪的嫌疑。

  2018年6月14日,中國人民銀行副行長郭樹清在上海“2018陸家嘴論壇”上表示,“理財產品收益率超過6%就要打問號,超過8%很,超過10%就要做好損失全部本金的準備。”

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